FinCEN разъяснил, в каких случаях DApps попадают под «Закон о передаче денег»

0
47

FinCEN разъяснил, в каких случаях DApps попадают под «Закон о передаче денег» FinCEN разъяснил, в каких случаях DApps попадают под «Закон о передаче денег»

Операции при передаче и получении денежных средств через DApp регулируются в соответствии с теми же требованиями, которые применяются при использовании банкоматов.

Американская организация криминалистов по борьбе с финансовыми преступлениями Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) опубликовала руководство, где изложены требования к финансовому регулированию в отношении децентрализованных приложений (DApps).

Цель выпуска нового документа – развитие практики предотвращения нарушений в области работы с цифровыми токенами, которые способны привести к уголовной и гражданской ответственности.

Во введении отмечает, что данное руководство призвано помочь в разъяснении особенностей применения DApps, а также для предоставления примеров, которые помогут облегчить участникам рынка соблюдать требования законодательства при выполнении операций, подпадающихпод действие Закона о банковской тайне (BSA).

Особенности регулирования передачи ценностей через цифровые токены

FinCEN отмечает, что разработчики блокчейн-решений и смарт-контрактов при работе над своими проектами не подпадают под требования банковского законодательства. Создаваемые ими DApp рассматриваются как «децентрализованные прикладные программы, функционирующие в одноранговой (P2P, peer-to-peer) компьютерной сети с поддержкой блокчейн-платформы».

Действие финансового законодательства начинается при передаче и получении денежных средств через DApp. Отмечается, что эти операции регулируются в соответствии с теми же требованиями, которые применяются при использовании АТМ-оборудования (банкоматов).

После запуска DApp в эксплуатацию его владельцы и операторы получают статус компаний, предоставляющих услуги денежных переводов. Поэтому любые их действия, связанные с передачей денежных средств через децентрализованные приложения, должны соответствовать положениям закона США «О банковской тайне».

«Когда DApps осуществляют передачу денег, определение передатчика денег будет применяться к DApp, владельцам/операторам DApp или обоим».

Физическое лицо, вовлеченное в перевод денег с использованием виртуальной или фиатной валюты, также выступает как лицо (Principle), предоставляющее услуги денежных переводов. Оно также должно отвечать требованиям Закона «О банковской тайне», включая регистрацию в FinCEN, следование политике AML и ведения соответствующей отчетности.

В то же время регулирование не распространяется на децентрализованные криптокошельки, в которых ответственность за сохранность средств несут сами пользователи, а также на биржи, предоставляющие площадку только для размещения заявок клиентов – без доступа к самим активам и обработки платежных операций.

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here